Домой Новости России Возможные причины блокировки счета по 115-ФЗ

Возможные причины блокировки счета по 115-ФЗ

39
0

Блокировка – это временная приостановка Банком действий по счёту. Она всегда осуществляется по инициативе этих финансовых предприятий. В каждом банковском отделении есть служба финансового мониторинга, вот она и следит за всеми операциями. Часто замораживают счета индивидуальных предпринимателей и малого бизнеса.

Заблокировать могут любого человека, кто имеет свой счёт любого направления.

Причиной блокировки может стать:

Во — первых, невнимательность. Были допущены неточности в документах.

Во – вторых, не в срок были внесены измененные данные организации.

В – третьих, нестандартная операция по счету.

В – четвертых, сделка осуществляется не в экономическом русле.

В – пятых, если кто-то старается вывести капитал из страны.

В – шестых, клиент занижает тарифные платежи.

В – седьмых, клиент не платит налоги и снимает с счёта большое количество наличных средств.

В – восьмых, один из контрагентов является террористом. И даже если вы об этом не знали, ваш счет будет заморожен.

В – девятых, сделка проводится по поручению лиц, находящихся в розыске.

Банк, обнаружив подозрительные действия, запрашивает у клиента документы по сделкам и предоставляет время, до которого он обязан это сделать. Если этого не происходит, то Банк блокирует счет клиента.

Но не на все платежи распространяется блокировка. Клиент вправе осуществлять выплату алиментов, получить зарплату, уплатить налоги и т.д.

Блокировка счета организации – не самая приятная весть для организаций, но ее ведь можно избежать. Для этого вам надо, платить вовремя налоги, сдавать отчетность, проверять контрагентов, не вести «черный» бизнес.

Если все – таки на вас пало подозрение Банка, не торопитесь унывать. Представьте необходимые документы в назначенный Банком срок, поведайте о своей сфере деятельности и расскажите о схеме платежей.

Если же Банк все равно заблокировал ваш счёт, а вы уверены, что причин к этому нет, то вы можете обратиться с иском в арбитражный суд. Как показывает практика, у вас есть шансы доказать незаконные действия Банка.

Если же у вас все-таки есть какие-то задолженности, не выполненные обязательства, то только после того, как вы все исправите, с счета будет снята блокировка Банком.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь